Криптоотмывка не пройдет. Как евробюрократы планируют обвалить Bitcoin

Европа становится все более открытой. Уже с 2020 г. все европейские банки должны перестроить свою работу в соответствии с новыми антиотмывочными правилами (5th EU Anti-Money Laundering Directive, директива AML-5), которые предполагают более пристальный контроль над движением средств. ЕС хочет сделать незаконное обогащение бессмысленным. Отечественному бизнесу, который желает работать на европейских рынках, уже давно пришлось перестроиться и принять новые правила игры. А вот украинским коррумпированным чиновникам и политикам, собирающим кубышки в надежде на дальнейшую роскошную жизнь в благополучной стране из числа членов Евросоюза, придется “закапываться” все глубже.

Все напоказ

Итак, Европейский Союз все туже закручивает гайки тем, кто не желает платить налоги. В июле вступила в силу новая редакция Директивы ЕС о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма (директива AML-5). Ее положения должны быть имплементированы в национальные законодательства европейских стран до конца будущего года. А финансовым учреждениям необходимо полностью перейти на работу по новым стандартам с 2020-го.

Под лозунгом борьбы с терроризмом Европа хочет поставить крест на всех анонимных операциях и бизнесе “без лица”. Все это существенно упростит достижение главной цели – обеспечение полноты уплаты налогов в стране, где генерируется основная прибыль компаниями и получается основной доход физическим лицом.

Какие же новые шаги в этом направлении сделала Европа? Согласно директиве AML-5 до конца 2019 г. должны быть раскрыты национальные реестры бенефициаров компаний, зарегистрированных в странах – членах Евросоюза. А до конца 2020 г. – национальные реестры трастовых компаний и прочих так называемых “доверительных конструкций”. Что должно нарушить известную “приватность и закрытость”, в том числе и украинского зарубежного бизнеса.

“При структурировании украинского бизнеса с целью оптимизации налогообложения, а также оптимизации бизнес-процессов, действительно используются структуры из низконалоговых европейских юрисдикций (Эстония, Нидерланды, островные государства Британского Содружества), а также компании из таких стран, как Австрия, Германия, Франция, если бизнес связан с данными странами. В связи с этим раскрытие национальных реестров бенефициаров компаний, зарегистрированных в странах – членах ЕС, может напрямую коснуться собственников отечественного бизнеса”, – говорит Виктор Мороз, управляющий партнер адвокатского объединения Suprema Lex.

По большому счету для европейских контролирующих органов информация из этих реестров уже сейчас не является тайной за семью печатями. Теперь же ее получение упростится для украинских контролирующих и других органов. Поскольку им уже не придется доказывать наличие “законного интереса”, как, впрочем, и любому другому желающему получить такую информацию. У нас все это может вылиться в новые резонансные журналистские расследования. Тем более что изменения позволяют странам – членам ЕС устанавливать ответственность за несвоевременное предоставление информации о бенефициарах и актуальности самой информации, а также своевременности устранения выявленных несоответствий. Что должно послужить стимулом для так называемых “обязанных лиц” обновлять и актуализировать информацию в режиме онлайн.

Но это в теории. Украинские реалии таковы, что многие отечественные публичные лица очень любят записывать свои компании и другие активы на жен, близких родственников или собственных водителей. Соответственно, именно эти люди, а не реальные собственники, и станут известны широкой общественности. “Но тут нужно отдавать себе отчет, что в один прекрасный момент записанная на другое лицо компания может стать не вашей. Но даже если подставное лицо окажется предельно честным, схема все равно рисковая. Например тем, что, условно говоря, водитель-собственник не имеет значительных официальных источников доходов, которые бы позволяли ему иметь такой бизнес. А значит, банк попросту не откроет счет для такой компании”, – рассказывает Ольга Соловьева, управляющий партнер и глава практики международного налогового права адвокатского объединения “СК ГРУП”.

По словам Игоря Реутова, руководителя департамента АФ “Грамацкий и Партнеры”, даже в Украине уже возникают трудности с подтверждением банкам информации о конечных бенефициарах. Причем даже реальные собственники не всегда банками принимаются как таковые. То есть банк нужно еще убедить в своей реальности. “Что касается европейских финучреждений, то этот процесс там начался еще раньше. И те непрозрачные структуры, которые не смогли подготовиться за последние год-два, оказались без возможности осуществлять банковские операции”, – говорит Игорь Реутов.

По новым правилам банки при открытии счета обязательно будут проверять данные заявителя по общеевропейской базе бенефициаров. И уведомлять власти о выявленных расхождениях между информацией из реестра и данными, которыми владеет сам банк.

“В связи с этим, полагаю, снова станут популярными доверенные лица с европейскими паспортами, которые смогут стать титульными собственниками европейских активов украинцев, не способных подтвердить законность их происхождения. Кроме того, снова востребованными могут стать услуги юристов, способных обезопасить украинских владельцев европейских активов от непрогнозируемых действий европейских титульных собственников их активов”, – рассуждает Виктор Мороз.

Криптовалюту обесценивают

После вступления в силу директивы AML-5 окончательно уйдут в прошлое анонимные счета и сберкнижки, банки также перестанут предоставлять анонимные банковские ячейки. Запрет на открытие анонимных счетов (Anonymous Account) и анонимных расчетных банковских книжек (Anonymous Passbooks) в Европе действует еще с 20 мая 2015 г. (директива 4). А вот невозможность анонимно воспользоваться банковской ячейкой для многих состоятельных украинцев окажется неприятной неожиданностью. Ведь такая услуга пользовалась неизменной популярностью у тех, кто не желает декларировать свои истинные доходы и уплачивать с них налоги. Впрочем, коррупционеры всех мастей не остались наедине со своей проблемой.

“Уже сейчас появились частные провайдеры (не финансовые учреждения), которые предлагают клиентам свои обустроенные хранилища по типу банковских, где те могут сберегать ценности. При этом, не будучи банковскими учреждениями, они не подпадают под ограничения, установленные директивами ЕС. Такие хранилища предлагаются, например, в Австрии, Чехии, Швейцарии.

Распространенность такой услуги в Европе и в мире в целом свидетельствует о ее востребованности”, – поясняет Игорь Реутов. Ведь пока мировой финмониторинг до них не добрался.

И все же контролеры все больше ограничивают свободу действий толстосумов с сомнительной репутацией. Например, уже в ближайшем будущем для них станет затруднительно инвестировать наворованное в вечные ценности. Поскольку по новым правилам под финмониторинг будут попадать торговцы произведениями искусства, включая галереи и аукционные дома. Иными словами, они обязаны будут “сдавать” своих клиентов с потрохами контролирующим органам, а те, в свою очередь, смогут выяснить, уплачены ли были налоги с тех средств, на которые делаются столь дорогие покупки.

Вскорости не получится укрыть незаконно нажитые состояния и таким оригинальным пока для большинства способом, как размещение в криптовалюте. “Новая директива определила статус “виртуальной валюты”, ужесточила идентификацию и проверку благонадежности своих клиентов. Ранее ЕС также принял решение касательно обменных онлайн-платформ для Bitcoin с целью предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма. Европейские государства обяжут bitcoin-платформы и онлайн-кошельки криптовалют идентифицировать пользователей, введут ограниченное использование prepaid-карт для расчетов и позволят правоохранительным органам иметь больше доступа к информации, речь о банковских реестрах и данных по доверительной собственности”, – уточняет суть новаций Анна Вовченко, ассоциированный партнер АФ Goro legal.

Это решение было вполне прогнозируемо. На сегодняшний день в криптовалюту уже вложены значительные средства – около $200 млрд. И эти средства находятся вне государственного контроля. “Но мы уже видим попытки законодателя урегулировать правила налогообложения операций с криптоактивами. Сами по себе эти правила были бы бесполезными, если бы фискальные органы не могли узнать, кто из плательщиков получал доходы от продажи криптовалюты. А если такие операции будут мониториться, налоги придется уплачивать”, – поясняет логику европейских регуляторов Василий Андрусяк, руководитель практики налогового права юридической компании MORIS GROUP.
Эксперты уже прогнозируют, что все эти новации могут спровоцировать резкое удешевление криптовалют. Ведь сейчас их главное достоинство – анонимность. Если же контролеры возьмут в оборот и криптовалюты, в них пропадет всякий смысл: с таким же успехом можно будет расплатиться за покупки и проводить другие финансовые транзакции при помощи традиционной кредитки. Пока же пользователи криптовалют готовятся уходить на биржи за пределами ЕС.

Что дальше

В директиве AML-5 нет прямых указаний на то, что контролеры будут проверять активы, уже размещенные в Евросоюзе. “Для новых покупок – да, нужно думать, как приобретать по прозрачным схемам. Менять схему или приобретать новое имущество необходимо будет с раскрытием источника происхождения средств”, – говорит Ольга Соловьева.

Но может ли это стать железной гарантией, что европейские контролеры не заинтересуются, откуда у скромного чиновника или политика-правдоруба, например из Украины, взялись роскошные виллы, автомобили, яхты и ценные коллекции произведений искусства? Кто может гарантировать, что в будущем Европа не захочет перенять опыт Великобритании? Недавно вступивший там в силу закон “О криминальных финансах” дает британским властям возможность требовать от владельцев пояснения происхождения средств, на которые покупались недвижимость и компании, и арестовывать эти активы, если пояснение дано не будет.

“Теперь важно будет доказать, откуда получены деньги, какой экономической деятельностью занимается их владелец, все ли задекларировано и уплачены ли налоги. Если бизнес изначально структурировался через европейские компании для повышения статуса, привлекательности для инвесторов, защиты прав собственников, то пятая директива не создаст никаких дополнительных трудностей. Но если цели были другие, то продолжать деятельность в ЕС станет практически невозможным”, – резюмирует Василий Андрусяк.

Источник: minprom.ua

Post Author: admin

59 thoughts on “Криптоотмывка не пройдет. Как евробюрократы планируют обвалить Bitcoin

    Bonuses

    (13.05.2019 - 17:58)

    I simply want to mention I am just beginner to blogging and site-building and truly loved your web-site. Most likely I’m likely to bookmark your site . You absolutely have terrific articles. Cheers for sharing your website page.

    릴게임오션파라다이스

    (15.05.2019 - 07:32)

    I’m no longer positive the place you are getting your info, but good topic. I must spend some time finding out more or figuring out more. Thank you for excellent information I used to be in search of this info for my mission.

    aircon cleaning

    (15.05.2019 - 23:56)

    I’ve learn several excellent stuff here. Certainly value bookmarking for revisiting. I wonder how a lot attempt you put to create any such excellent informative site.

    new africa music pop

    (16.05.2019 - 04:24)

    Howdy! This is my first comment here so I just wanted to give a quick shout out and say I really enjoy reading your articles. Can you suggest any other blogs/websites/forums that deal with the same subjects? Thanks a lot!

    geek squad tech support

    (16.05.2019 - 16:16)

    fantastic post, very informative. I wonder why the other specialists of this sector do not notice this. You must continue your writing. I am confident, you’ve a huge readers’ base already!

    marcel van hooijdonk

    (16.05.2019 - 17:52)

    It is really a nice and useful piece of information. I am glad that you shared this helpful info with us. Please keep us up to date like this. Thanks for sharing.

    hacks

    (17.05.2019 - 01:08)

    obviously like your web-site but you have to check the spelling on quite a few of your posts. Many of them are rife with spelling problems and I find it very bothersome to tell the truth nevertheless I will surely come back again.

    bartenders

    (17.05.2019 - 17:27)

    Well I definitely enjoyed studying it. This information provided by you is very effective for correct planning.

    high court eviction

    (18.05.2019 - 04:41)

    I precisely wished to say thanks once more. I’m not certain what I might have taken care of without these tricks shared by you directly on this subject. It was the depressing circumstance for me, however , witnessing the very skilled way you managed the issue took me to cry for delight. I will be thankful for the advice and as well , wish you know what a powerful job your are doing teaching most people through a site. I know that you’ve never encountered all of us.

    야마토릴게임

    (18.05.2019 - 06:05)

    Really superb information can be found on web site. «The American temptation is to believe that foreign policy is a subdivision of psychiatry.» by Robert Francis Kennedy.

    best successful business

    (19.05.2019 - 01:52)

    Thanks for sharing superb informations. Your site is so cool. I’m impressed by the details that you’ve on this web site. It reveals how nicely you perceive this subject. Bookmarked this website page, will come back for extra articles. You, my pal, ROCK! I found just the info I already searched all over the place and just couldn’t come across. What a great web site.

    poker

    (19.05.2019 - 11:31)

    I think this is one of the most vital information for me. And i’m glad reading your article. But should remark on some general things, The web site style is great, the articles is really excellent : D. Good job, cheers

    Roadside Assistance Omaha

    (19.05.2019 - 15:25)

    You have brought up a very wonderful details , thanks for the post.

    릴게임

    (19.05.2019 - 18:26)

    you are really a good webmaster. The website loading speed is incredible. It seems that you are doing any unique trick. Furthermore, The contents are masterwork. you’ve done a magnificent task in this matter!

    poker

    (19.05.2019 - 20:01)

    Thanks for sharing superb informations. Your website is very cool. I’m impressed by the details that you have on this blog. It reveals how nicely you understand this subject. Bookmarked this web page, will come back for more articles. You, my friend, ROCK! I found simply the information I already searched everywhere and simply couldn’t come across. What an ideal web site.

    Utterly composed articles , thanks for selective information .

    מצלמות אבטחה לעסק

    (20.05.2019 - 03:08)

    Please let me know if you’re looking for a author for your blog. You have some really great articles and I think I would be a good asset. If you ever want to take some of the load off, I’d absolutely love to write some content for your blog in exchange for a link back to mine. Please blast me an e-mail if interested. Thanks!

    online poker

    (20.05.2019 - 03:46)

    Great blog here! Also your web site loads up very fast! What web host are you using? Can I get your affiliate link to your host? I wish my web site loaded up as fast as yours lol

    dental crowns

    (20.05.2019 - 05:07)

    Hi just wanted to give you a brief heads up and let you know a few of the images aren’t loading properly. I’m not sure why but I think its a linking issue. I’ve tried it in two different browsers and both show the same results.

    abnehmen

    (20.05.2019 - 14:25)

    Useful info. Fortunate me I discovered your site by chance, and I am stunned why this accident didn’t took place earlier! I bookmarked it.

    Cannabis

    (20.05.2019 - 15:37)

    I truly appreciate this post. I¡¦ve been looking all over for this! Thank goodness I found it on Bing. You’ve made my day! Thx again

    Design Templates

    (20.05.2019 - 23:02)

    I’ve been browsing on-line more than three hours lately, but I never found any interesting article like yours. It’s lovely worth sufficient for me. Personally, if all web owners and bloggers made good content as you did, the internet shall be much more helpful than ever before.

    Luxury Hair Extensions

    (20.05.2019 - 23:47)

    My brother suggested I might like this blog. He was totally right. This post truly made my day. You can not imagine just how much time I had spent for this info! Thanks!

    Good – I should certainly pronounce, impressed with your website. I had no trouble navigating through all tabs and related information ended up being truly simple to do to access. I recently found what I hoped for before you know it in the least. Quite unusual. Is likely to appreciate it for those who add forums or something, site theme . a tones way for your customer to communicate. Excellent task.

    gumball machine uk

    (21.05.2019 - 06:09)

    I am continuously browsing online for articles that can help me. Thx!

    Oliver Isaacs linkedin

    (21.05.2019 - 13:18)

    Nice weblog right here! Additionally your website so much up fast! What host are you using? Can I am getting your associate link on your host? I want my website loaded up as quickly as yours lol

    btc doubler

    (21.05.2019 - 18:17)

    What’s Happening i’m new to this, I stumbled upon this I’ve found It absolutely helpful and it has helped me out loads. I hope to contribute & assist other users like its helped me. Good job.

    health and beauty

    (21.05.2019 - 18:45)

    It is really a nice and useful piece of information. I am glad that you shared this useful information with us. Please keep us up to date like this. Thanks for sharing.

    I have been absent for a while, but now I remember why I used to love this website. Thank you, I’ll try and check back more often. How frequently you update your site?

    Troy Koubek

    (22.05.2019 - 18:18)

    I believe that avoiding refined foods would be the first step for you to lose weight. They may taste fine, but processed foods have very little vitamins and minerals, making you consume more only to have enough electricity to get with the day. When you are constantly eating these foods, changing to whole grain products and other complex carbohydrates will aid you to have more energy while consuming less. Thanks alot : ) for your blog post.

    LOL SMMNET

    (22.05.2019 - 19:00)

    Keep functioning ,fantastic job!

    затворы sung do

    (22.05.2019 - 21:42)

    Hello my friend! I want to say that this article is amazing, nice written and include approximately all important infos. I would like to see more posts like this.

    House Painter Pharr TX

    (22.05.2019 - 22:20)

    I intended to create you a little bit of remark just to say thanks the moment again for these awesome knowledge you’ve provided in this case. It has been quite particularly generous of you to present openly just what most of us could possibly have supplied as an e-book to make some profit on their own, mostly now that you might have done it if you ever desired. Those smart ideas also served as the fantastic way to be certain that the rest have the same interest much like mine to realize a little more with regards to this condition. I believe there are millions of more enjoyable times ahead for those who browse through your blog post.

    hire offshore python developers

    (23.05.2019 - 01:11)

    It’s laborious to seek out knowledgeable folks on this matter, however you sound like you recognize what you’re talking about! Thanks

    W88

    (23.05.2019 - 05:57)

    I’m really loving the theme/design of your website. Do you ever run into any web browser compatibility problems? A small number of my blog visitors have complained about my website not working correctly in Explorer but looks great in Chrome. Do you have any recommendations to help fix this issue?

    토토사이트

    (23.05.2019 - 10:13)

    What i don’t realize is in reality how you’re not actually much more neatly-favored than you might be now. You are so intelligent. You know therefore significantly in relation to this subject, produced me personally imagine it from a lot of various angles. Its like women and men are not fascinated until it is one thing to accomplish with Girl gaga! Your own stuffs excellent. Always deal with it up!

    yasminejournal.com

    (23.05.2019 - 14:41)

    Hello, you used to write wonderful, but the last few posts have been kinda boring… I miss your tremendous writings. Past several posts are just a little out of track! come on!

    Mobile games 2019

    (23.05.2019 - 15:50)

    I’m impressed, I must say. Really not often do I encounter a blog that’s each educative and entertaining, and let me let you know, you’ve gotten hit the nail on the head. Your idea is outstanding; the problem is one thing that not enough individuals are speaking intelligently about. I’m very completely satisfied that I stumbled across this in my search for something relating to this.

    Crypto4bet.com

    (24.05.2019 - 02:11)

    F*ckin’ amazing issues here. I am very satisfied to look your article. Thank you a lot and i am having a look ahead to contact you. Will you kindly drop me a mail?

    우리카지노 사이트

    (24.05.2019 - 05:46)

    We’re a group of volunteers and opening a brand new scheme in our community. Your website provided us with helpful info to paintings on. You’ve performed a formidable task and our entire community will likely be grateful to you.

    Angeline Debartolo

    (24.05.2019 - 16:30)

    Absolutely written content , regards for information .

    토토 사이트

    (24.05.2019 - 19:05)

    Thank you, I’ve just been searching for information about this topic for a long time and yours is the greatest I have came upon so far. But, what concerning the conclusion? Are you positive in regards to the source?

    Flyttebyrå Oslo

    (25.05.2019 - 03:11)

    wonderful issues altogether, you simply received a new reader. What might you recommend in regards to your put up that you simply made a few days in the past? Any sure?

    אוזניות

    (25.05.2019 - 06:18)

    Hey there just wanted to give you a quick heads up. The words in your content seem to be running off the screen in Safari. I’m not sure if this is a format issue or something to do with internet browser compatibility but I figured I’d post to let you know. The design look great though! Hope you get the problem solved soon. Many thanks

    rygestop

    (26.05.2019 - 00:37)

    I was just looking for this info for a while. After six hours of continuous Googleing, finally I got it in your website. I wonder what’s the lack of Google strategy that don’t rank this kind of informative websites in top of the list. Generally the top websites are full of garbage.

    cfp new york

    (26.05.2019 - 15:51)

    Thank you, I’ve recently been looking for info approximately this subject for a long time and yours is the best I have came upon so far. However, what about the conclusion? Are you positive concerning the supply?

    lifeguard courses

    (26.05.2019 - 17:26)

    I just wanted to compose a quick word to appreciate you for some of the awesome facts you are giving at this site. My time consuming internet lookup has at the end of the day been paid with professional ideas to go over with my good friends. I would tell you that we website visitors are unquestionably blessed to be in a great site with so many special people with helpful guidelines. I feel really happy to have used the webpage and look forward to really more amazing times reading here. Thanks again for a lot of things.

    I feel that is one of the such a lot significant information for me. And i’m happy reading your article. But wanna remark on few general things, The website style is ideal, the articles is really nice : D. Excellent activity, cheers

    Dentist in Nocatee

    (27.05.2019 - 03:12)

    You actually make it appear really easy together with your presentation however I find this topic to be actually one thing which I feel I’d never understand. It kind of feels too complicated and extremely wide for me. I am having a look forward to your next put up, I will try to get the hold of it!

    안전놀이터 사이트

    (27.05.2019 - 09:25)

    You can certainly see your expertise in the work you write. The world hopes for more passionate writers such as you who aren’t afraid to mention how they believe. At all times follow your heart. «Golf and sex are about the only things you can enjoy without being good at.» by Jimmy Demaret.

    W88 ทางเข้า

    (27.05.2019 - 18:42)

    I would like to thank you for the efforts you’ve put in writing this site. I’m hoping the same high-grade website post from you in the upcoming also. In fact your creative writing skills has inspired me to get my own website now. Really the blogging is spreading its wings rapidly. Your write up is a good example of it.

    I have read some good stuff here. Certainly value bookmarking for revisiting. I surprise how so much effort you set to create one of these fantastic informative website.

    메이저토토

    (28.05.2019 - 06:50)

    Thanks for these pointers. One thing I also believe is the fact credit cards supplying a 0 rate often attract consumers along with zero interest rate, instant acceptance and easy internet balance transfers, nevertheless beware of the number one factor that is going to void the 0 easy neighborhood annual percentage rate and also throw you out into the poor house quick.

    how to watch game of thrones free

    (28.05.2019 - 08:27)

    Nice blog here! Also your web site lots up very fast! What web host are you the usage of? Can I get your associate link to your host? I desire my website loaded up as fast as yours lol

    먹튀 폴리스

    (29.05.2019 - 09:57)

    I conceive you have mentioned some very interesting details , appreciate it for the post.

    Praca Opiekunki Niemcy Od Zaraz

    (29.05.2019 - 14:29)

    I gotta bookmark this website it seems handy invaluable

    kampanjekoder

    (29.05.2019 - 23:09)

    My brother suggested I may like this blog. He used to be entirely right. This put up actually made my day. You cann’t consider just how much time I had spent for this information! Thank you!

    Agen Slot Online

    (31.05.2019 - 04:09)

    I haven’t checked in here for some time since I thought it was getting boring, but the last several posts are great quality so I guess I’ll add you back to my daily bloglist. You deserve it my friend 🙂

    daftar s128 sv388

    (31.05.2019 - 06:28)

    Aw, this was a very nice post. In idea I wish to put in writing like this additionally – taking time and precise effort to make an excellent article… however what can I say… I procrastinate alot and under no circumstances appear to get one thing done.

Добавить комментарий